La pianificazione finanziaria è un processo oggettivo di analisi dei bisogni di un individuo e del suo eventuale nucleo familiare. I fattori che vanno parte di questo processo sono: le aspettative di vita, gli obiettivi, il conto economico (entrate e uscite), i risparmi e i debiti.
Essendo un’attività molto complessa, e riguardandoti in prima persona, è sconsigliato il fai da te in quanto il coinvolgimento personale lascia adito all’emotività e ad eventuali errori cognitivi (bias comportamentali), rischiando di compromettere una corretta valutazione degli obiettivi.Un consulente preparato può aiutarti a definire i tuoi obiettivi e raggiungerli nel modo più efficace ed efficiente possibile.