Analizziamo insieme la tua situazione e valutiamo gli obiettivi adatti e le migliori scelte economiche per te e la tua famiglia.
PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE
COSA SIGNIFICA?
La pianificazione finanziaria è un processo oggettivo di analisi dei bisogni di un individuo e del suo eventuale nucleo familiare. I fattori che vanno parte di questo processo sono: le aspettative di vita, gli obiettivi, il conto economico (entrate e uscite), i risparmi e i debiti.
DETTAGLI DELLA PIANIFICAZIONE
Essendo un'attività molto complessa, e riguardandoti in prima persona, è sconsigliato il fai da te in quanto il coinvolgimento personale lascia adito all'emotività e ad eventuali errori cognitivi (bias comportamentali), rischiando di compromettere una corretta valutazione degli obiettivi.Un consulente preparato può aiutarti a definire i tuoi obiettivi e raggiungerli nel modo più efficace ed efficiente possibile.
OBIETTIVI ESEMPLIFICATIVI
- Analisi di investimenti e/o indebitamenti valutandone i rischi e i rendimenti;
- Previdenza per la tua pensione;
- Costruzione di un capitale da usare per l'istruzione dei figli;
- Gestione del denaro per l'acquisto eventuale di un immobile;
FASI DELLA PIANIFICAZIONE
- Valutazione del conto economico: entrate e uscite attuali e che si presume di avere in futuro;
- Analisi degli obiettivi di breve, medio e lungo termine;
- Valutazione della propensione al rischio e degli eventuali strumenti adeguati al tuo profilo di rischio;
- Stesura del piano attraverso la selezione degli strumenti adeguati ai tuoi obiettivi e al tuo profilo di rischio, al fine di avere un progetto assolutamente personalizzato;
- Monitoraggio costante del tuo profilo e degli strumenti finanziari in funzione di eventuali cambiamenti dei tuoi obiettivi e dell'evoluzione dei mercati finanziari.